Mit diesen Tipps gelingt dir dein Versicherungscheck
Warum ein Versicherungscheck sinnvoll ist?
Sein Auto bringt man alle 2 Jahre zum TÜV, um zu prüfen, ob noch alle Teile leistungsfähig sind und man gut durch den Straßenverkehr kommt. So ist es auch mit deinen Verträgen. Auf dem Weg durchs Leben ändert sich das Bedürfnis nach Sicherheit und Vermögensaufbau. Während man in jungen Jahren eher unbedachter ist und weniger Wert auf vorausschauende Verträge legt, gibt man eher Geld für Reisen, Konzerte und Festivals aus.
Wann ist der beste Zeitpunkt für einen Versicherungscheck?
Alle 3-5 Jahre sollte man ein generelles Update machen. Lies dir dazu gerne unseren Blog-Beitrag „Money Dates“ durch. Bevor der Weg klar ist, sollte man erstmal das Ziel festlegen.
Was ist mir wichtig: Altersvorsorge, Vermögensaufbau, Geldanlage, Immobilien, Versicherung und Absicherung. Je nachdem, welchen Wunsch du hast, sollten deine Verträge entsprechend aufgebaut und angepasst werden.
Welche Verträge sollte man prüfen lassen durch einen Versicherungscheck?
Grundsätzlich kommen viele Vertragsarten für den Versicherungscheck in Fragen:
Riester-Rente,
Basisrente (auch Rürup genannt),
betriebliche Altersvorsorge (Entgeltumwandlung, Direktversicherung, Pensionskasse)
oder
Kapitalanlagen wie Bausparvertrag/Bausparer oder Fondsdepot,
Versicherungen für die Absicherung deiner Gesundheit wie ..
Berufsunfähigkeitsversicherung,
Zahnzusatzversicherung,
ambulante und stationäre Versicherung,
Auslandsreiseversicherung
Oder Vermögensabsicherung wie …
Haftpflichtversicherung,
Hausratversicherung,
Kfz-Versicherung,
Rechtsschutzversicherung,
Wohngebäudeversicherung.
Worauf muss ich beim Versicherungscheck achten?
Weil es oft offensichtlich und einfach scheint, werden beim Versicherungscheck meistens Preise miteinander verglichen, ohne dabei auf die Leistung zu achten. Öffentlich Vergleichsportale arbeiten oft recht oberflächlich. Und mal ehrlich, wer hat schon die Zeit, sich alle AGBs und Versicherungsbedingungen schicken zu lassen und dann die vielen Seiten auszuwerten. Da wird man nicht fertig. Hier ist der ultimative Tipp für deine Abkürzung.
Wer macht mit mir einen Versicherungscheck?
Suche dir einen Finanz-Coach:in, welche:r dich mit dem richtigen Finanzwissen aufklärt und den Versicherungscheck nach deinen individuellen Wünschen prüft. Jede Situation ist anders.
Wir als deine Vermögensberater und Finanz-Coaches von der Moneyfaktur haben Zugriff auf die Details der Anbieter und können die entsprechend deiner Zielplanung die richtigen Eckpunkte erklären. Denn unser Motto ist, dass wenn du Finanzbildung bekommst, hast du das richtig Wissen, um gute nachhaltige Entscheidungen zu treffen.
Alles aus einer Hand: Bei uns stehst du mit deinen Zielen und Wünschen im Mittelpunkt. Wir sind deine Vermögensberater in Hamburg Winterhude und supporten dich in allen Bereichen rund um die Themen Unternehmensgründung, Vermögensaufbau, Versicherungen, Gesundheitsvorsorge, Immobilien, Altersvorsorge, Steuergestaltung, Investment uvm.
Was du nun machen kannst, um mit uns in Kontakt zu treten? Haben wir dein Interesse geweckt und möchtest du uns bei einem (digitalen) Kaffee kennenlernen? Dann suche dir hier einen passenden Termin aus, trete hier mit uns in Kontakt oder schau bei unserem kostenlosen Networking-Event an der hausinternen Tiki-Bar vorbei.
Wir beraten dich, egal wo du bist! Uns findest du im Raum Norddeutschland, Barmbeker Str. 5a in 22303 Hamburg-Winterhude. Wir freuen uns auf dich :-)